杉浦経営会計事務所　＞　勧誘方針


　　　　　　　　　　　　　　　「勧誘方針」

　1.お客さま尊重お客さまの人格を尊重し、愛と信頼の精神に基づき、公明正大に営業活動を行います。
　常にお客さまの立場に立ち、生命保険商品を販売するに際しては、お客さま一人一人のニーズに合わ
　せたオーダーメイドによるコンサルティングセールスを、また、生命保険契約締結後においては、お客さ
　まの生涯にわたるコンサルティングフォローを実践します。 あわせて、会社が定めた取扱方法に則り、
　常に厳正かつ適正な取扱を実施するとともに、経済・金融・税務等に関する幅広い知識と豊富な経験を
　もつ生命保険のプロフェッショナルとして、知識向上のため日々研鑽に励みます。


　2.お客さまの個人情報の取扱お客さまの個人情報は業務遂行に必要な範囲内で収集し使用するととも、
　適正な管理を行いお客さまのプライバシーを保護します。


　3.適切な勧誘お客さまの業務や生活のご迷惑となる時間帯の訪問、電話連絡やお客さまの意思に反す
　る勧誘など、お客さまを威迫したり困惑させたりしません。お客さまへ訪問や電話連絡をする時間帯は、
　お客さまとの約束があるかまたは正当な理由がない限り、午前8時から午後9時までとします。


　4.適合性の原則変額保険や変額年金保険などのお客さまにリスクが帰属する商品を販売するにあたって
　は、お客さまの投資知識、経験、財産の状況及び契約を締結する目的（加入目的）に照らして適当と認め
　られる勧誘を行います。


　5.説明義務お客さまに対し、生命保険商品、クーリング・オフ制度、信用リスク及び市場リスクなどの重要
　事項や商品特性など「ご契約のしおり」・「重要事項説明書」に記載された事項はもれなく説明し、適確か
　つ十分な情報を提供します。また、変換、払済保険や延長保険など契約内容を変更する際は、お客さまの
　ニーズを第一とし、変更に伴って失うこととなるお客さまの権利やお客さまにとって不利益となる事項につい
　ても説明します。


　6.誤認防止生命保険商品を損害保険商品、投資信託、預貯金やその他の金融商品、あるいは第三者が
　提供する商品・サービスとの混同・誤解を招くことがないよう、明確に区別して取扱います。


　7.募集文書等の取扱募集文書等は、会社の定める「募集文書等作成ガイドライン」に則り、審査・登録を
　受けたもののみを使用します。


　8.面接・本人確認契約者や被保険者との面接に際しては、本人確認を行うとともに、契約者の申込意思を
　確認し、被保険者の同意は確実に得るものとします。また、契約者等からの申し出が本人の意思に基づく
　ものであるかについても確認します。


　9.第一次選択生命保険募集人には第一次選択を行う職責があることを自覚し、会社の定める「取扱要領」
　に従い、契約者及び被保険者に面接し、質問・観察するなどにより、知り得た情報は正確に報告します。


　10.適切な告知お客さまには、告知義務があること、また、この義務に違反したときは生命保険契約が解除
　されることを説明し、漏れなく正しい告知が得られるように努めます。お客さまに対し告知を妨害したり、不
　告知や不実告知を勧めることはしません。


　11.保全の適正な処理お客さまからの連絡や要望事項については、放置・失念はせず、迅速かつ適切に処
　理します。


　12.保険料の取扱公金たる保険料と私金とは厳格に区別して取扱います。また、お客さまに対し、保険料の
　割引、割戻し、立替その他特別利益の提供を約束したり、提供する行為はしません。


　13.支払保険金や給付金に関する問合せ・請求等があった場合は、支払の可否や金額等について、お客さま
　に誤解を与えるような回答はせず、お客さまの状況や契約内容に配慮した上で、迅速かつ適切に対応します。


　14.お客さまとの適正な関係お客さまに対し合理的な生命保険と質の高いサービスを提供することに専念し、
　お客さまとは適正な関係を保ちます。また、お客さまから寄せられている信頼や厚意を裏切るような言動はと
　りません。


　15.その他の金融商品の取扱 生命保険以外に会社が業務として認めたその他の金融商品の取扱にあたって
　は、会社が定めた取扱方法に則り、常に厳正かつ適正な取扱を行います。お客さまに対し生命保険商品と混
　同・誤解を招くことがないよう説明義務を尽くし、誤認防止に努めます。また、生命保険商品の取扱いと同様、
　お客さまの利益保護等を最優先にその他の金融商品も取扱います。



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